DỊCH VỤ ĐĂNG KÝ, ĐĂNG KÝ THAY ĐỔI KHOẢN VAY NƯỚC NGOÀI

 

I. QUY TRÌNH CUNG CẤP DỊCH VỤ TẠI VINASC

 

Bước 1. Vinasc tiếp nhận thông tin về việc đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài của doanh nghiệp. Vinasc kiểm tra sơ bộ tính pháp lý:

• Thỏa thuận vay nước ngoài: Phải được lập thành văn bản; Đồng tiền vay nước ngoài phải là ngoại tệ;
• Loại tài khoản đồng tiền vay được chuyển vào: tài khoản vốn đầu tư trực tiếp; tài khoản vay nước ngoài;
• Mục đích vay nước ngoài: Cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài của bên đi vay; thực hiện dự án đầu tư của bên đi vay; thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh, dự án khác của bên đi vay;

Bước 2. Tuỳ theo từng trường hợp cụ thể, Vinasc sẽ xem xét để tư vấn và hướng dẫn liên quan đến thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài không được Chính Phủ bảo lãnh. Hai Bên thảo luận để thống nhất nội dung dịch vụ. Sau đó Vinasc dựa trên tài liệu được cung cấp để soạn thảo các tài liệu cần thiết để bàn giao cho doanh nghiệp xác thực;

Bước 3. Vinasc hướng dẫn khách hàng tự chuẩn bị hồ sơ liên quan đến Thủ tục đăng ký khoản vay nước ngoài như sau:

• Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp;
• Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư;
• Bản sao hoặc bản chính văn bản chứng minh mục đích vay vốn gồm:
  • Đối với khoản vay để thực hiện dự án đầu tư: Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc Quyết định chấp thuận chủ trương đầu tư theo quy định của pháp luật về đầu tư và các quy định hiện hành của pháp luật có liên quan của bên đi vay;
  • Đối với khoản vay thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh khác không phải dự án đầu tư: Phương án sử dụng vốn vay nước ngoài được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo Luật Đầu tư, Luật Doanh nghiệp.
  • Đối với khoản vay để cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài của bên đi vay: Phương án cơ cấu lại các khoản nợ nước ngoài của bên đi vay được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo Luật Đầu tư, Luật Doanh nghiệp.
• Thỏa thuận vay nước ngoài /Thỏa thuận gia hạn khoản vay nước ngoài thành trung, dài hạn / Thỏa thuận thay đổi liên quan đến nội dung bên đi vay đăng ký thay đổi: trường hợp các thỏa thuận vay nói trên là tiếng nước ngoài và được ký kết tại nước ngoài thì phải thực hiện thủ tục hợp pháp hóa lãnh sự, dịch ra tiếng Việt và có chứng thực;
• Xác nhận của ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản về tình hình rút vốn, trả nợ (gốc, lãi) đến thời điểm đăng ký khoản vay;

Bước 4. Vinasc chuẩn bị các hồ sơ sau và chuyển giao cho khách hàng ký (Áp dụng đối với trường hợp quý khách hàng chưa có tài khoản trực tuyến):

• Hồ sơ Đăng ký tài khoản doanh nghiệp tại website trực tuyến của Ngân hàng Nhà nước (Áp dụng đối với trường hợp quý khách hàng chưa có tài khoản trực tuyến);

Chi tiết danh sách hồ sơ, chúng tôi sẽ gửi cho quý vị cụ thể dựa theo từng tình huống thực tế của quý khách hàng.

Bước 5. Nhận lại hồ sơ “Đăng ký tài khoản doanh nghiệp” từ phía khách hàng và kiểm tra tính xác thực của hồ sơ (Áp dụng đối với trường hợp quý khách hàng chưa có tài khoản trực tuyến);

Bước 6. Đăng ký tài khoản trực tuyến của doanh nghiệp (áp dụng đối với trường hợp doanh nghiệp chưa có tài khoản trực tuyến)

• Vinasc sẽ thực hiện đăng ký tài khoản trực tuyến cho quý khách hàng tại website: https://qlnh-sbv.cic.org.vn/qlnh/ và thực hiện đăng ký tài khoản, kê khai các thông tin cần thiết và gửi yêu cầu đăng ký.

Bước 7. In tờ khai đăng ký cấp tài khoản, gửi cho Khách hàng ký tên & đóng dấu vào tờ khai sau đó gửi đến Ngân hàng nhà nước cùng GCN đăng ký đầu tư & GCN ĐKDN. (Áp dụng đối với trường hợp quý khách hàng chưa có tài khoản trực tuyến);

Kết quả: Sau 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, Ngân hàng nhà nước cấp tài khoản & thông báo cho doanh nghiệp về địa chỉ email mà đơn vị đăng ký

Bước 8. Đăng nhập tài khoản và thực hiện đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài

• Vinasc thực hiện kê khai thông tin các khoản vay trực tuyến tại website;
• Sau khi hoàn tất đơn đăng ký khoản vay tại tài khoản, Vinasc thực hiện thao tác gửi đơn trực tuyến.

Bước 9. Vinasc in đơn đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay kết xuất từ hệ thống, gửi lại cho Quý khách thực hiện ký đóng dấu, sau đó gửi kèm hồ sơ đăng ký khoản vay đến ngân hàng nhà nước.

• Số lượng: 01 bộ hồ sơ đăng ký khoản vay nước ngoài;
• Kết quả: Văn bản xác nhận đăng ký/ đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài của Ngân hàng Nhà nước

Bước 10. Chuyển giao cho Khách hàng những kết quả cụ thể

II. KẾT QUẢ CỤ THỂ

• Văn bản xác nhận đăng ký/ đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài của Ngân hàng Nhà nước

III. THỜI GIAN THỰC HIỆN DỰ KIẾN

– Xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài: 45-60 ngày làm việc

Thời gian dự kiến trên được tính từ ngày Vinasc nhận đủ hồ sơ theo yêu cầu đã gửi cho Quý vị.

Mọi thông tin về việc thực hiện đăng ký khoản vay, đăng ký thay đổi khoản vay với ngân hàng nhà nước Quý khách hàng vui lòng liên hệ tới Công ty Cổ phần Vinasc Group để được tư vấn chi tiết.

IV. MỘT SỐ LƯU Ý ĐỐI VỚI ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY NƯỚC NGOÀI, ĐĂNG KÝ THAY ĐỔI KHOẢN VAY NƯỚC NGOÀI

1. Khi nào phải thực hiện đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài?

Trường hợp thay đổi bất kỳ nội dung nào liên quan đến khoản vay được nêu tại văn bản xác nhận đăng ký, văn bản xác nhận đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài của Ngân hàng Nhà nước, bên đi vay có trách nhiệm thực hiện đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài với Ngân hàng Nhà nước theo quy định, trừ các trường hợp quy định tại Mục (*).

(*) Các trường hợp nào không cần thực hiện đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài?

1. Thay đổi thời gian rút vốn, trả nợ gốc trong phạm vi 10 ngày làm việc so với kế hoạch đã được Ngân hàng Nhà nước xác nhận;
2. Thay đổi địa chỉ của bên đi vay nhưng không thay đổi tỉnh, thành phố nơi bên đi vay đặt trụ sở chính, bên đi vay gửi thông báo về việc đổi địa chỉ cho Cơ quan có thẩm quyền xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài của bên đi vay;
3. Thay đổi bên cho vay, các thông tin liên quan về bên cho vay trong khoản vay hợp vốn có chỉ định đại diện các bên cho vay, trừ trường hợp bên cho vay đồng thời là đại diện các bên cho vay trong khoản vay hợp vốn và việc thay đổi bên cho vay làm thay đổi vai trò đại diện các bên cho vay;
4. Thay đổi tên giao dịch thương mại của ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản, ngân hàng phục vụ giao dịch bảo đảm;
5. Thay đổi kế hoạch trả lãi, phí của khoản vay nước ngoài so với kế hoạch đã được Ngân hàng Nhà nước xác nhận tại văn bản xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài nhưng không thay đổi cách xác định lãi, phí quy định tại thỏa thuận vay nước ngoài. Bên đi vay có trách nhiệm lập bảng tính lãi, phí phải trả để ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản có cơ sở kiểm tra, theo dõi khi thực hiện việc chuyển tiền;
6. Thay đổi (tăng hoặc giảm) số tiền rút vốn, trả nợ gốc, lãi, phí trong phạm vi 100 đơn vị tiền tệ của đồng tiền vay nước ngoài so với số tiền đã nêu trong văn bản xác nhận đăng ký, văn bản xác nhận đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài;
7. Thay đổi số tiền rút vốn, trả nợ gốc thực tế của một kỳ cụ thể ít hơn số tiền được nêu tại kế hoạch rút vốn, trả nợ trên văn bản xác nhận đăng ký hoặc văn bản xác nhận đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài.

Như vậy, trừ các trường hợp được liệt kê nêu trên thì những trường hợp còn lại đều phải đi đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài. Các trường hợp phải đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài phổ biến như sau:

– Thay đổi điều khoản hợp đồng vay: thời hạn vay, lãi suất, cách thức trả nợ, …

– Mở rộng hoặc giảm quy mô vay

– Thay đổi bên cho vay

– Thay đổi cơ cấu tài chính, như: tái cơ cấu nợ, cổ phần hoá, hợp nhất hoặc phân chia công ty.

2. Thẩm quyền xác nhận đăng ký khoản vay, xác nhận đăng ký thay đổi khoản vay

Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối)

Thực hiện việc xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi đối với các khoản vay có kim ngạch vay trên 10 (mười) triệu USD (hoặc loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương) và các khoản vay nước ngoài bằng đồng Việt Nam.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi Bên đi vay đặt trụ sở chính

Thực hiện việc xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi đối với các khoản vay có kim ngạch vay đến 10 (mười) triệu USD (hoặc loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương).

Trường hợp việc thay đổi tăng hoặc  giảm kim ngạch vay, thay đổi đồng tiền vay, thay đổi trụ sở chính của Bên đi vay, thay đổi Bên đi vay sang doanh nghiệp có trụ sở chính thuộc địa bàn khác làm thay đổi cơ quan có thẩm quyền xác nhận đăng ký thay đổi khoản vay, cơ quan xác nhận đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay ban đầu có trách nhiệm làm đầu mối tiếp nhận hồ sơ đăng ký thay đổi khoản vay của Bên đi vay.

 

3. Quy định về xử phạt hành chính đối với trường hợp không tuân thủ quy định?

Tại khoản 3 Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi bởi điểm a khoản 3 Điều 2 Nghị định 23/2023/NĐ-CP quy định về vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối như sau:

“Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối

3. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
4. g) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về thủ tục hành chính đối với: thủ tục chấp nhận chuyển ngoại tệ ra nước ngoài trước đầu tư; việc đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài, khoản phát hành trái phiếu quốc tế; đăng ký, đăng ký thay đổi khoản cho vay ra nước ngoài, khoản thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú; đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài; đăng ký chương trình cổ phiếu thưởng phát hành ở nước ngoài; đăng ký hạn mức tự doanh; đăng ký hạn mức tự doanh tạm thời; đăng ký hạn mức nhận ủy thác; đăng ký hạn mức nhận ủy thác tạm thời và các thủ tục hành chính khác liên quan đến giao dịch vốn khác; thủ tục hành chính đối với trường hợp đầu tư gián tiếp ra nước ngoài khác;”

Theo đó, đối với các trường hợp buộc phải đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài nhưng không thực hiện đăng ký thay đổi sẽ bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng.

Ngoài ra, trong trường hợp có hành vi vi phạm về thực hiện việc rút vốn, trả nợ đối với khoản vay nước ngoài còn bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng.

Lưu ý: mức phạt tiền nêu trên áp dụng đối với cá nhân. Trường hợp tổ chức vi phạm thì mức phạt tiền gấp 2 lần cá nhân.

Bảng tổng hợp các hồ sơ cần chuẩn bị:

STT	Nội dung hồ sơ	Người thực hiện
		Khách hàng (1)	Vinasc Group (2)	Vinasc Group thực hiện thay (3)
TRƯỜNG HỢP ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY NƯỚC NGOÀI
1	Tờ khai đăng ký cấp tài khoản		X
2	Đơn đăng ký khoản vay nước ngoài		X
3	Giấy giới thiệu nhân viên		X
4	Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp của bên đi vay	X		X
5	Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư của bên đi vay	X		X
6	Bản sao hoặc bản chính văn bản chứng minh mục đích vay bao gồm: 1.      Đối với khoản vay để thực hiện dự án đầu tư: Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc Quyết định chấp thuận chủ trương đầu tư theo quy định của pháp luật về đầu tư 2.      Đối với khoản vay thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh khác không phải dự án đầu tư: Phương án sử dụng vốn vay nước ngoài được cấp có thẩm quyền phê duyệt 3.      Đối với khoản vay để cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài của bên đi vay: Phương án cơ cấu lại các khoản nợ nước ngoài của bên đi vay được cấp có thẩm quyền phê duyệt	X		X
7	Thỏa thuận vay nước ngoài/Thỏa thuận gia hạn khoản vay nước ngoài thành trung, dài hạn Trường hợp thỏa thuận vay là tiếng nước ngoài và được ký kết tại nước ngoài thì phải thực hiện thủ tục hợp pháp hóa lãnh sự, dịch ra tiếng việt và có chứng thực;	X		X
8	Xác nhận của ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản về tình hình rút vốn, trả nợ (gốc, lãi) đến thời điểm đăng ký khoản vay (áp dụng đối với bên đi vay mở tài khoản vay, trả nợ nước ngoài tại ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản)	X
TRƯỜNG HỢP ĐĂNG KÝ THAY ĐỔI KHOẢN VAY NƯỚC NGOÀI
1	Đơn đăng ký thay đổi khoản vay		X
2	Giấy giới thiệu nhân viên		X
3	Bản sao thỏa thuận thay đổi liên quan đến nội dung bên đi vay đăng ký thay đổi Trường hợp thỏa thuận thay đổi liên quan đến nội dung bên đi vay đăng ký thay đổi là tiếng nước ngoài và được ký kết tại nước ngoài thì phải thực hiện thủ tục hợp pháp hóa lãnh sự, dịch ra tiếng việt và có chứng thực;	X		X
4	Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp của bên đi vay	X		X
5	Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư của bên đi vay	X		X
6	Bản sao hoặc bản chính văn bản chứng minh mục đích vay bao gồm: 1.      Đối với khoản vay để thực hiện dự án đầu tư: Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc Quyết định chấp thuận chủ trương đầu tư theo quy định của pháp luật về đầu tư 2.      Đối với khoản vay thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh khác không phải dự án đầu tư: Phương án sử dụng vốn vay nước ngoài được cấp có thẩm quyền phê duyệt 3.      Đối với khoản vay để cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài của bên đi vay: Phương án cơ cấu lại các khoản nợ nước ngoài của bên đi vay được cấp có thẩm quyền phê duyệt	X		X
7	Văn bản xác nhận của ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản về tình hình rút vốn, trả nợ (gốc và lãi) đến thời điểm đăng ký thay đổi khoản vay đối với trường hợp đăng ký thay đổi số tiền vay, kế hoạch rút vốn, kế hoạch trả nợ hoặc thay đổi ngân hàng thương mại cung ứng dịch vụ tài khoản.	X