Dịch Vụ Đăng Ký Khoản Vay Nước Ngoài Tại Hồ Chí Minh

Nhiều doanh nghiệp tại Việt Nam đang cần vốn để đầu tư và mở rộng hoạt động sản xuất, kinh doanh, phát triển kinh tế….Trong đó, phương án vay vốn nước ngoài được nhiều doanh nghiệp lựa chọn.

GIỚI THIỆU VỀ KHOẢN VAY TRUNG, DÀI HẠN NƯỚC NGOÀI

Khoản vay trung, dài hạn nước ngoài tự vay, tự trả (sau đây gọi là khoản vay trung, dài hạn nước ngoài) là khoản vay nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh có thời hạn vay trên 01 năm.

Đăng ký khoản vay nước ngoài là gì?

Đăng ký khoản vay nước ngoài tại Hồ Chí Minh là thủ tục hành chính tại Ngân hàng Nhà nước của doanh nghiệp đối với các khoản vay trung, dài hạn nước ngoài hoặc khoản vay ngắn hạn được gia hạn mà tổng thời hạn của khoản vay là trên 01 (một) năm.

Các khoản vay nước ngoài bắt buộc phải đăng ký?

Các khoản vay nước ngoài sau thuộc đối tượng phải thực hiện đăng ký với Ngân hàng Nhà nước:

• Khoản vay trung, dài hạn nước ngoài;
• Khoản vay ngắn hạn được gia hạn thời gian trả nợ gốc mà tổng thời hạn của khoản vay là trên 01 năm;
• Khoản vay ngắn hạn không có thỏa thuận gia hạn nhưng còn dư nợ gốc (bao gồm cả nợ lãi được nhập gốc) tại thời điểm tròn 01 năm kể từ ngày rút vốn đầu tiên, trừ trường hợp bên đi vay hoàn thành thanh toán dư nợ gốc nói trên trong thời gian 30 ngày làm việc kể từ thời điểm trong 01 năm tính từ ngày rút vốn đầu tiên.

MỤC ĐÍCH, ĐIỀU KIỆN VAY VỐN NƯỚC NGOÀI

Đối với mục đích vay ngắn hạn nước ngoài

Để cơ cấu lại các khoản nợ nước ngoài và thanh toán các khoản nợ ngắn hạn phải trả bằng tiền (không bao gồm các khoản nợ gốc của khoản vay trong nước) của bên đi vay.

Đối với mục đích vay trung, dài hạn nước ngoài

• Thực hiện dự án đầu tư của bên đi vay;
• Thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh, dự án khác của bên đi vay;
• Cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài của bên đi vay.

Điều kiện về việc sử dụng vốn vay nước ngoài

Việc sử dụng vốn vay nước ngoài của bên đi vay phải phù hợp với:

• Phạm vi ngành nghề đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp, phạm vi Giấy phép thành lập, Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư, văn bản chấp thuận chủ trương đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã hoặc giấy tờ khác có giá trị tương đương theo quy định của pháp luật;
• Phạm vi hoạt động hợp pháp khác quy định tại các văn bản quy phạm pháp luật hiện hành quy định về điều lệ tổ chức và hoạt động của bên đi vay.

QUY TRÌNH CUNG CẤP DỊCH VỤ ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY NƯỚC NGOÀI TẠI Hồ Chí Minh

Dịch vụ đăng ký khoản vay nước ngoài tại Hồ Chí Minh là dịch vụ tư vấn và tiến hành các thủ tục để đăng ký khoản vay trung, dài hạn nước ngoài theo đúng quy định của Pháp luật Việt Nam.

Giai đoạn 1: Tiếp nhận thông tin

Chuẩn bị đầy đủ các thông tin cần thiết để lập hồ sơ đăng ký khoản vay trung, dài hạn nước ngoài.

Vinasc tiếp nhận thông tin về khoản vay dự kiến đăng ký với các nội dung cơ bản:

1.  Thông tin về khoản vay:

STT	Bên cho vay	Bên đi vay	Số tiền	Thời gian vay	Mục đích vay	Lưu ý khác (Nêu rõ tình trạng của khoản vay: Đã ký Hợp đồng/ Dự kiến/Đã thực hiện giải ngân chưa?, Tình hình rút vốn, trả nợ (nếu có)…)
…	…	…	…	…	…	…

2. Đính kèm Hợp đồng vay.

Giai đoạn 2: Soạn thảo hồ sơ

Hai bên thảo luận thống nhất nội dung dịch vụ, sau đó Vinasc dựa trên chúng để soạn thảo các tài liệu cần thiết để bàn giao cho doanh nghiệp xác thực;

Vinasc nhận lại đầy đủ hồ sơ đã được xác thực kèm theo tài liệu doanh nghiệp cần chuẩn bị để hoàn thiện hồ sơ.

Giai đoạn 3: Đăng ký tài khoản trực tuyến của doanh nghiệp

Doanh nghiệp truy cập website https://qlnh-sbv.cic.org.vn/qlnh/ và thực hiện đăng ký tài khoản, kê khai các thông tin cần thiết, gửi yêu cầu đăng ký và nộp tờ khai đề nghị cấp tài khoản truy cập hợp lệ.

Thời gian: Sau 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được tờ khai đề nghị cấp tài khoản truy cập hợp lệ

Kết quả: Ngân hàng nhà nước cấp tài khoản & thông báo cho doanh nghiệp về địa chỉ email mà đơn vị đăng ký.

Giai đoạn 4: Nộp hồ sơ

Vinasc nộp hồ sơ Đăng ký khoản vay trung, dài hạn nước ngoài tại Ngân hàng nhà nước. Theo quy định, phải gửi hồ sơ đăng ký khoản vay nước ngoài trong thời hạn:

• 30 ngày làm việc kể từ ngày ký thỏa thuận vay nước ngoài trung, dài hạn;
• 30 ngày làm việc kể từ ngày ký thỏa thuận gia hạn khoản vay nước ngoài ngắn hạn thành trung, dài hạn đối với khoản vay quy định tại khoản 2 Điều 11 Thông tư này mà ngày ký thỏa thuận gia hạn trong vòng 01 năm kể từ ngày rút vốn đầu tiên;
• 30 ngày làm việc kể từ ngày bên đi vay được cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy phép thành lập và hoạt động theo pháp luật chuyên ngành, ngày ký hợp đồng đầu tư theo phương thức đối tác công tư (hợp đồng PPP), ngày các bên ký thỏa thuận vay nước ngoài để chuyển số tiền chuẩn bị đầu tư thành vốn vay (tùy thuộc ngày nào đến sau), áp dụng đối với khoản vay nước ngoài phát sinh từ việc chuyển số tiền thực hiện chuẩn bị đầu tư của các dự án đã được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư thành vốn vay nước ngoài.
• 60 ngày làm việc tính từ ngày tròn 01 năm kể từ ngày rút vốn đầu tiên đối với:
  • Khoản vay nước ngoài ngắn hạn thành trung, dài hạn mà ngày ký thỏa thuận gia hạn sau 01 năm kể từ ngày rút vốn đầu tiên;
  • Khoản vay ngắn hạn không có thỏa thuận gia hạn nhưng còn dư nợ gốc (bao gồm cả nợ lãi được nhập gốc) tại thời điểm tròn 01 năm kể từ ngày rút vốn đầu tiên.

Giai đoạn 5: Xác nhận của Ngân hàng Nhà nước về Đăng ký khoản vay nước ngoài tại Hồ Chí Minh hoặc từ chối

Ngân hàng Nhà nước có văn bản xác nhận hoặc từ chối xác nhận đăng ký khoản vay (có nêu rõ lý do) trong thời hạn:

• 12 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ, hợp lệ của bên đi vay trong trường hợp bên đi vay đã khai báo thông tin khoản vay trên Trang điện tử;
• 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ, hợp lệ của bên đi vay trong trường hợp bên đi vay không khai báo thông tin khoản vay trên Trang điện tử;

Thời gian thực hiện xong thủ tục Đăng ký khoản vay nước ngoài tại Hồ Chí Minh: 45 – 50 Ngày làm việc

Kết quả: Văn bản xác nhận đăng ký khoản vay.

Giai đoạn 6: Hoàn thành dịch vụ đăng ký khoản vay trung, dài hạn nước ngoài

Vinasc rà soát lại toàn bộ các bước thực hiện dịch vụ để đảm bảo rằng dịch vụ đã được hoàn thành toàn diện.

Chuyển giao cho doanh nghiệp những kết quả cụ thể mà Vinasc thay mặt doanh nghiệp thu thập trong quá trình cung cấp dịch vụ.

KẾT QUẢ CỦA DỊCH VỤ ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY TRUNG, DÀI HẠN NƯỚC NGOÀI

Văn bản xác nhận đăng ký khoản vay.

Khoản vay được cấp mã số riêng và được lưu trữ thông tin vào cơ sở dữ liệu vay, trả nợ nước ngoài của doanh nghiệp không được Chính phủ bảo lãnh tại Ngân hàng Nhà nước.

DANH MỤC HỒ SƠ CẦN CHUẨN BỊ CHO DỊCH VỤ ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY TRUNG, DÀI HẠN NƯỚC NGOÀI

STT	Nội dung hồ sơ	Người thực hiện
		Khách hàng (1)	Vinasc Group (2)	Vinasc Group thực hiện thay (3)
1	Tờ khai đăng ký cấp tài khoản		X
2	Đơn đăng ký khoản vay nước ngoài		X
3	Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp của bên đi vay	X		X
4	Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư của bên đi vay	X		X
5	Bản sao hoặc bản chính văn bản chứng minh mục đích vay bao gồm: Đối với khoản vay để thực hiện dự án đầu tư: Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư hoặc Quyết định chấp thuận chủ trương đầu tư theo quy định của pháp luật về đầu tư Đối với khoản vay thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh khác không phải dự án đầu tư: Phương án sử dụng vốn vay nước ngoài. Đối với khoản vay để cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài của bên đi vay: Phương án cơ cấu lại các khoản nợ nước ngoài của bên đi vay. Đối với các khoản vay ngắn hạn được gia hạn: Báo cáo việc sử dụng khoản vay nước ngoài ngắn hạn ban đầu đáp ứng quy định về điều kiện vay nước ngoài ngắn hạn (kèm theo các tài liệu chứng minh như phương án sử dụng vốn vay nước ngoài/ phương án cơ cấu khoản nợ nước ngoài)	X		X
6	Thỏa thuận vay nước ngoài/Thỏa thuận gia hạn khoản vay nước ngoài thành trung, dài hạn Bản sao tiếng nước ngoài và bản dịch tiếng Việt.	X		X
7	Xác nhận của ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản về tình hình rút vốn, trả nợ (gốc, lãi) đến thời điểm đăng ký khoản vay. Đối với khoản vay đã phát sinh	X
8	Giấy ủy quyền cho cá nhân, tổ chức thực hiện thủ tục (nếu có).		X

(*) Theo quy trình thì khách hàng có nghĩa vụ thực hiện các hồ sơ tại cột số (1) và Vinasc có nghĩa vụ thực hiện các hồ sơ tại cột (2).

(*) Trong một số trường hợp khách hàng gặp khó khăn trong việc chuẩn bị hồ sơ thì Vinasc có thể thực hiện thay các hồ sơ tại cột số (3). Tuy nhiên, trong tình huống này chúng tôi phải xem xét từng trường hợp cụ thể và sẽ phát sinh các vấn đề như sau:

• Phát sinh chi phí thực hiện hồ sơ (chi phí này sẽ thay đổi tùy từng cơ quan nhà nước, quy định pháp luật tại Việt Nam từng giai đoạn cũng khác nhau).
• Phát sinh thêm thời gian do phải chuẩn bị các hồ sơ này.

(*) Trong thời gian chuẩn bị, khách hàng Scan toàn bộ các hồ sơ nêu trên để chúng tôi tiến hành chuẩn bị hồ sơ kịp thời.

(*) Trong một số tình huống đặc biệt, cơ quan Nhà nước có thể yêu cầu thêm thông tin để bổ sung hồ sơ.

TƯ VẤN VỀ DANH MỤC HỒ SƠ CẦN CHUẨN BỊ CHO DỊCH VỤ ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY NƯỚC NGOÀI

Nội dung này giúp khách hàng hiểu rõ hơn việc chuẩn bị các tài liệu, hồ sơ. Cụ thể như sau:

1.  Về văn bản chứng minh mục đích vay:

*Trường hợp: Khoản vay thực hiện kế hoạch sản xuất, kinh doanh khác không phải dự án đầu tư.

Phương án sử dụng vốn vay nước ngoài: là kế hoạch sản xuất, kinh doanh sử dụng vốn vay nước ngoài, trong đó chứng minh mục đích, nhu cầu vay nước ngoài hợp pháp, hợp lý của bên đi vay. Phải bao gồm 03 nội dung chính sau:

1. Thông tin về bên đi vay nước ngoài (phải thể hiện nội dung về phạm vi ngành nghề sản xuất, kinh doanh hợp pháp liên quan đến mục đích sử dụng vốn vay nước ngoài của bên đi vay);
2. Thông tin về khoản vay nước ngoài dự kiến thực hiện;
3. Mục đích và quy mô vay nước ngoài;

• Đối với khoản vay ngắn hạn nước ngoài: Bảng kê nhu cầu sử dụng vốn vay ngắn hạn nước ngoài.
• Đối với khoản vay trung, dài hạn nước ngoài: quy mô vốn tổng thể của hoạt động sản xuất, kinh doanh; cơ cấu nguồn vốn; quy mô vốn vay nước ngoài; các chi phí dự kiến được thanh toán từ nguồn vốn vay trung, dài hạn nước ngoài.

*Trường hợp: Khoản vay để cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài của bên đi vay.

Phương án cơ cấu lại các khoản nợ nước ngoài của bên đi vay: là tổng hợp các thông tin về việc sử dụng vốn vay nước ngoài mới để trả nợ khoản vay nước ngoài hiện hữu hợp pháp. Phải bao gồm 03 nội dung chính sau:

1. Thông tin về bên đi vay nước ngoài
2. Thông tin về khoản vay và dư nợ khoản vay nước ngoài hiện hữu
3. Thông tin về khoản vay nước ngoài mới

*Trường hợp: Khoản vay ngắn hạn nước ngoài chuyển đổi thành Khoản vay trung, dài hạn nước ngoài.

1. Báo cáo việc sử dụng khoản vay nước ngoài ngắn hạn ban đầu đáp ứng quy định về điều kiện vay nước ngoài ngắn hạn:

• Mục đích vay nước ngoài;
• Giới hạn vay nước ngoài;

2. Kèm theo các tài liệu chứng minh như:

• Phương án sử dụng vốn vay nước ngoài của bên đi vay; hoặc
• Phương án cơ cấu khoản nợ nước ngoài.

2. Xác nhận của ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản về tình hình rút vốn, trả nợ (gốc, lãi) đến thời điểm đăng ký khoản vay.

*Trường hợp: Vay nước ngoài để cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài.

Văn bản của ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản của bên đi vay về tình hình rút vốn, trả nợ đối với khoản vay nước ngoài sẽ được cơ cấu lại từ nguồn vốn vay nước ngoài.

*Trường hợp: Khoản vay ngắn hạn nước ngoài chuyển đổi thành Khoản vay trung, dài hạn nước ngoài.

Văn bản của ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản của bên đi vay về tình hình rút vốn, trả nợ đối với khoản vay nước ngoài ngắn hạn ban đầu.

RỦI RO KHI KHÔNG THỰC HIỆN/KHÔNG THỰC HIỆN ĐÚNG THỦ TỤC ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY NƯỚC NGOÀI

Căn cứ khoản 1 Điều 47 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm quy định về chế độ báo cáo, quản lý và cung cấp thông tin;

Căn cứ điểm g khoản 3 Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối

1. Bên đi vay cần thực hiện nghĩa vụ báo cáo định kỳ hàng tháng đến ngân hàng nhà nước theo hình thức trực tuyến tại website: qlnh-sbv.cic.org.vn. Hành vi không nộp báo báo hoặc nộp báo cáo không đúng thời hạn bị xử phạt tiền từ 10.000.000 – 20.000.000 VNĐ (đối với tổ chức).
2. Trường hợp khoản vay ngắn hạn được chuyển đổi thành khoản vay trung và dài hạn, bên đi vay cần thực hiện thủ tục đăng ký khoản vay đúng thời hạn do pháp luật quy định. Hành vi không thực hiện đúng quy định của pháp luật về thủ tục hành chính đối với việc đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài bị xử phạt tiền từ 40.000.000 – 60.000.000 VNĐ (đối với tổ chức).
3. Ngoài ra còn ảnh hưởng trực tiếp đến việc chuyển tiền ra nước ngoài trong tương lai.

CÁC THỦ TỤC CẦN THỰC HIỆN SAU KHI ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY TRUNG, DÀI HẠN NƯỚC NGOÀI

Nội dung này nằm ngoài phạm vi Dịch vụ Đăng ký khoản vay nước ngoài. Tuy nhiên, đây là công việc phải được thực hiện ngay sau khi đã đăng ký khoản vay nước ngoài và khi có phát sinh thay đổi nên chúng tôi muốn lưu ý và nhấn mạnh để doanh nghiệp kiểm soát và thực hiện tốt theo quy định.

1.  Báo cáo khoản vay nước ngoài định kỳ hàng tháng

• Định kỳ hàng tháng, chậm nhất vào ngày 05 của tháng tiếp theo kỳ báo cáo, bên đi vay phải báo cáo trực tuyến tình hình thực hiện các khoản vay ngắn, trung và dài hạn tại Trang điện tử.
• Trường hợp Trang điện tử gặp lỗi kỹ thuật không thể gửi được báo cáo, bên đi vay gửi báo cáo bằng văn bản theo mẫu tại Phụ lục 05 ban hành kèm theo Thông tư 12/2022/TT-NHNN.

Để tìm hiểu về thủ tục này, Quý công ty có thể tham khảo tại: Báo cáo khoản vay

2. Đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài

Trường hợp thay đổi bất kỳ nội dung nào liên quan đến khoản vay được nêu tại văn bản xác nhận đăng ký, văn bản xác nhận đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài của Ngân hàng Nhà nước, bên đi vay có trách nhiệm thực hiện đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài với Ngân hàng Nhà nước theo quy định (trừ các trường hợp không cần thực hiện đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài).

Thời gian: Trong vòng 30 ngày làm việc kể từ ngày ký thỏa thuận có nội dung thay đổi hoặc được cập nhật thông tin thay đổi.

Để tìm hiểu về thủ tục này tại Việt Nam, Quý công ty có thể tham khảo tại: Đăng ký thay đổi khoản vay

Hãy liên hệ Vinasc để được tư vấn, hỗ trợ tốt nhất cho các dịch vụ nêu trên.